Комплаенс и риски вакансии - удалённо

Location: United States Workplace: Remote BUILDING THE FUTURE OF OPEN FINANCE Payward - the parent company behind Kraken, NinjaTrader, Breakout, xStocks, Payward Services and CF Benchmarks - has spent the last 15 years building one of the most modern and globally accessible financial infrastructure platforms in the industry, built to advance an open, global financial system. THE TEAM Founded in 2011, Kraken is one of the world's longest-standing crypto platforms, trusted by over 10 million individuals and institutions across the globe. It offers spot trading, margin, futures, staking, and OTC services, with products built for both individual investors and institutional clients. At Kraken, compliance is not a checkbox. It's a core expression of who we are and how we operate. Our Global Sanctions Compliance function sits at the intersection of regulatory accountability and technology, building processes that don't just meet the standard but set it. We're looking for people who bring both sharp regulatory judgment and a builder's mindset to the table. We're looking for a Sr. Compliance Associate Lead, Sanctions Operations to join us fully remote. This role reports directly to Kraken's Chief Sanctions Officer and sits at the heart of how we review, escalate and resolve sanctions risk across Kraken's global footprint. You'll work the escalations generated by our sanctions controls and by our first line of defence, focusing on the complex sanctions risks that matter most, and you'll help us make the operation faster and more scalable as volumes grow.     THE OPPORTUNITY - Perform sanctions reviews in response to escalations generated across Kraken, from blockchain monitoring, name screening and transaction screening to anti-circumvention controls and account sign-up and maintenance rules - Review name screening alerts and transaction screening alerts escalated to the Sanctions team, applying sound judgment to resolve them accurately and on time - Review blockchain monitoring alerts for direct and indirect sanctions exposure. - Analyse Kraken accounts for potential sanctions circumvention risk - Review account opening documentation escalated by Kraken's first line of defence (1LOD). - Review large data sets to support proactive and ad-hoc risk analyses - Communicate with Regional Compliance Officers and other Compliance teams, ensuring regional perspectives are reflected while maintaining sanctions programme integrity - Coordinate with teammates to establish streamlined processes, using automation and AI-assisted tools where they make the work faster and better, with appropriate human oversight - Prepare regulatory reports in response to investigations as needed - Prepare and deliver presentations as needed     WHAT YOU BRING - 5+ years of experience in compliance, sanctions or financial crime compliance, including hands-on sanctions investigations, ideally gained within financial services such as banking, crypto or fintech - Working knowledge of the major sanctions regimes: US OFAC, EU, UK and UN programmes. - Experience writing sanctions reviews or investigation narratives - Strong analytical and writing skills, sound judgment, and a detail-oriented, problem-solving approach - Knowledge of crypto, banking or payment processes, procedures and systems - Experience working with case management systems such as Hummingbird, Zendesk or equivalent - Hands-on experience using automation and AI tools, such as Claude or ChatGPT, to make the team faster and the work better - Effective verbal and written communication, with the ability to convey complex issues and manage stakeholders across global and regional compliance partners - Ability to collaborate effectively with colleagues across functions - Ownership of your work product, and a record of delivering results in a fast-paced environment - High degree of integrity, discretion and ability to handle confidential and sensitive information - A bachelor's degree or equivalent practical experience     NICE TO HAVES - ACAMS (CAMS) or ACSS sanctions certification - Prior regulatory experience or blockchain analytics vendor experience, such as attributing sanctions risk - Experience supporting regulatory exams, audits or enforcement-related inquiries       Unless a specific application deadline is stated in the job posting, applications are accepted on an ongoing basis. Please note, applicants are permitted to redact or remove information on their resume that identifies age, date of birth, or dates of attendance at or graduation from an educational institution. We consider qualified applicants with criminal histories for employment on our team, assessing candidates in a manner consistent with the requirements of the San Francisco Fair Chance Ordinance. OUR COMMITMENT Payward is powered by people from around the world and we celebrate the diverse talents, backgrounds, contributions, and unique perspectives that everyone brings to the table. We hire based on merit, seeking out people with the right abilities, knowledge, and skills for the job. We encourage you to apply for roles where you don't fully meet the listed requirements, especially if you're passionate or knowledgeable about crypto. We may ask candidates to complete job-related skills or work-style assessments as part of our hiring process. These assessments evaluate competencies relevant to the role and are applied consistently across candidates for similar positions. Results are considered alongside experience and interviews, and are not the sole basis for any employment decision. As an equal opportunity employer, we don't tolerate discrimination or harassment of any kind, whether based on race, ethnicity, age, gender identity, citizenship, religion, sexual orientation, disability, pregnancy, veteran status, or any other protected characteristic as outlined by federal, state, or local laws. Stay connected Follow us on Twitter https://twitter.com/krakenfx Learn on the Kraken Blog https://blog.kraken.com/#:~:text=Enter%20your%20email%20address Connect on LinkedIn https://www.linkedin.com/company/kraken-exchange/ Candidate Privacy Notice https://www.kraken.com/legal/candidate-privacy-notice

Задачи: — играть ключевую роль в области AML/CFT, финансовых преступлений, корпоративного риска, GDPR и регуляторного управления — иметь прямой доступ к высшему руководству и Наблюдательному совету Требования: — 8+ лет опыта на руководящих позициях в AML/CFT, финансовых преступлениях и/или корпоративном риске — глубокие знания требований по платежам и AML в Нидерландах и ЕС — опыт работы MLRO, включая отчетность о подозрительных транзакциях — сильная экспертиза в GDPR и роли DPO — уверенность в взаимодействии с регуляторами, FIU, аудиторами и советами директоров — независимость, прагматичность и уверенность в вызове старших заинтересованных лиц Условия: — удаленная работа — полная занятость Роль в компании InvokaPAY B.V., не Wirex.

Задачи: — Построение и руководство программой управления операционными рисками, основанной на событиях. Требования: — Знание Basel, FAIR, RCSA. Условия: — Удалённая работа.

Задачи: — Руководство программой по противодействию отмыванию денег (AML) в Мексике — Проведение комплексной проверки (due diligence) — Управление оповещениями по мониторингу транзакций — Ведение отчетности для регуляторов Требования: — Опыт работы в области комплаенс и AML — Знание Excel и XML — Понимание работы с базами данных и кейс-менеджментом Условия: — Удаленная работа Работа связана с финтехом, блокчейном, генеративным ИИ, KYC, KYB, CFT, Travel Rule.

Задачи: — Ведение независимого управления рисками — Мониторинг экспозиций — Проведение стресс-тестов — Контроль маржинального риска — Отчетность по существенным вопросам Требования: — Опыт работы с SQL, Excel и Python — Знания в области анализа сценариев, стресс-тестирования, управления рисками, кредитного риска, капитала, деривативов, фьючерсов, регулирования CFTC, маржинального риска, контрагентского риска, ликвидации, измерения экспозиции, ликвидности, расчетов и регуляторной отчетности Условия: — Удаленная работа

О компании Karta.io — FinTech-платформа (B2C, B2B) с виртуальными картами высокого траста и собственной крипто-инфраструктурой: карта выпускается за секунды, работает в 150+ гео, пополняется из любого крипто-кошелька. Компания на рынке более 3 лет, команда из 45+ человек распределена по всему миру, без микроменеджмента. Задачи: — строить AML/KYC/KYB/CTF-процессы и transaction monitoring — разбирать suspicious activity/fraud/chargebacks/abuse-кейсы — работать с банками, PSP, крипто-партнёрами и регуляторами — вести sanctions screening (OFAC/EU/UK) и risk assessment — участвовать в запуске новых рынков и продуктов — работать с Sumsub/Onfido, Chainalysis/TRM Labs/Elliptic Требования: — 5–8+ лет в Compliance / AML / risk — строил(а) или трансформировал(а) compliance-систему с нуля — проектировал(а) risk logic и transaction monitoring — глубоко разбираешься в AML/KYC/KYB/sanctions (WW/EU/UK) — понимаешь payment flows (cards/PSP) и на базовом уровне — crypto flows — работал(а) с банками и платёжными провайдерами — комфортно берёшь ownership в условиях неопределённости — английский от B2+ Будет плюсом: — опыт в crypto/Web3, в стартапах или в iGaming/high-risk. Условия: — формат: полностью удалённо, GMT+3—GMT+8 — оплата: на уровне рынка, в USDT или $ — обсудим на встрече

Задачи: — Мониторинг и анализ криптовалютных транзакций, расследование подозрительных операций. — Разработка, настройка и оптимизация моделей AML Risk Scoring. — Настройка оптимальных порогов риска, минимизация False Positives без снижения эффективности AML-контроля. — Анализ методологий и алгоритмов оценки рисков различных AML-провайдеров. — Выстраивание взаимодействия с AML-сервисами, переговоры и оптимизация условий сотрудничества. — Совершенствование и автоматизация AML-инфраструктуры компании. Требования: — Экспертное понимание механизмов AML, принципов блокчейн-аналитики и отслеживания происхождения средств. — Глубокое знание математики AML Risk Scoring: алгоритмов расчёта рисков, taint analysis, анализа транзакционных цепочек и косвенных связей (hops). — Практический опыт настройки и оптимизации Risk Score, понимание влияния различных параметров на итоговую оценку риска. — Опыт работы с Chainalysis, Elliptic, TRM Labs, Crystal Blockchain или аналогичными платформами. — Наличие профессиональных контактов и налаженных отношений с AML-провайдерами. — Понимание особенностей AML-мониторинга в сетях BTC, ETH, TRON, BSC, Solana. — Знание стандартов FATF, AML/KYC и санкционного комплаенса. — Сильные аналитические способности и самостоятельность в принятии решений. — Английский язык для взаимодействия с международными партнёрами. Будет преимуществом: — Опыт работы в криптобиржах, OTC или криптопроцессинге. — Опыт разработки собственных моделей Risk Scoring. Условия: — Работа в развивающемся международном криптовалютном проекте. — Возможность самостоятельно выстраивать и совершенствовать AML-инфраструктуру. — Прямое взаимодействие с ведущими AML-провайдерами. — Удалённый формат работы. — Конкурентная заработная плата по результатам собеседования.

О компании: Karta.io — FinTech-платформа (B2C, B2B) с виртуальными картами высокого траста и собственной крипто-инфраструктурой: карта выпускается за секунды, работает в 150+ гео, пополняется из любого крипто-кошелька. Компания на рынке более 3 лет, распределённая команда из 45+ человек по всему миру, без микроменеджмента. Задачи: — строить AML/KYC/KYB/CTF-процессы и transaction monitoring — разбирать suspicious activity/fraud/chargebacks/abuse-кейсы — работать с банками, PSP, крипто-партнёрами и регуляторами — вести sanctions screening (OFAC/EU/UK) и risk assessment — участвовать в запуске новых рынков и продуктов — работать с Sumsub/Onfido, Chainalysis/TRM Labs/Elliptic Требования: — 5–8+ лет в Compliance / AML / risk — строил(а) или трансформировал(а) compliance-систему с нуля — проектировал(а) risk logic и transaction monitoring — глубоко разбираешься в AML/KYC/KYB/sanctions (WW/EU/UK) — понимаешь payment flows (cards/PSP) и на базовом уровне — crypto flows — работал(а) с банками и платёжными провайдерами — комфортно берёшь ownership в условиях неопределённости — английский от B2+ Будет плюсом: — опыт в crypto/Web3, в стартапах или в iGaming/high-risk. Условия: — формат: полностью удалённо, GMT+3—GMT+8 — оплата: на уровне рынка, в USDT или $ — обсудим на встрече

Задачи: — поддержание риск-фреймворков — управление реестром рисков — мониторинг торговых рисков — поддержка соответствия нормативным требованиям

About Upstart: Upstart is a leading AI lending marketplace partnering with banks and credit unions to expand access to affordable credit through technology. The company operates digitally with flexibility for employees to work remotely or from offices in Columbus, Austin, the Bay Area, or New York City. The Team: The Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (BSA/AML) Compliance team designs, implements, and oversees the enterprise BSA/AML Program, Customer Identification Program (CIP), Customer Due Diligence (CDD), sanctions, and suspicious activity compliance programs. The team collaborates with Product, Engineering, Operations, Legal, Fraud, and Enterprise Risk to ensure regulatory compliance and effective risk management. Role and Responsibilities: — Lead the design, execution, and continuous improvement of BSA/AML, CDD, Enhanced Due Diligence (EDD), transaction monitoring, and sanctions screening for secured lending, unsecured lending, and deposit account products. — Serve as a BSA/AML Compliance advisor for deposit product initiatives, collaborating with Product, Legal, Operations, Engineering, and Enterprise Risk. — Develop and manage BSA/AML compliance initiatives including new deposit product launches, regulatory enhancements, and control improvements. — Administer ongoing customer due diligence and enhanced due diligence programs aligned with Upstart's CIP, Red Flags Program, and BSA/AML procedures. — Evaluate risks and typologies to develop transaction monitoring rules and investigation processes. — Monitor regulatory requirements such as FinCEN guidance, OFAC sanctions, and FFIEC examination expectations, translating changes into business processes and controls. — Develop key risk indicators (KRIs), key performance indicators (KPIs), and management reporting to assess program effectiveness. — Provide clear recommendations on regulatory requirements and risk trends to business stakeholders and senior leadership. — Drive remediation efforts for examination, audit, monitoring, and testing findings to strengthen compliance controls. Minimum Qualifications: — Bachelor's degree or equivalent practical experience. — 7+ years in BSA/AML compliance, financial crimes compliance, or related Risk/Compliance roles within regulated financial institutions. — Experience with customer onboarding processes including identity verification, CDD, EDD, sanctions screening, and ongoing monitoring. — Knowledge of regulatory requirements including BSA, USA PATRIOT Act, Customer Due Diligence Rule, and BSA/AML risks related to deposit products. — Experience developing AML risk assessments, KRIs/KPIs, management reporting, and leading cross-functional compliance initiatives. — Strong organizational, analytical, and communication skills. — Ability to identify policy gaps and drive resolution. — Experience in audit and exam readiness including evidence gathering, testing, monitoring, addressing findings, and responding to requests. Preferred Qualifications: — Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS), Certified AML and Fraud Professional (CAFP), or equivalent. — Experience implementing and optimizing AML systems including data integration, rules configuration, testing, and validation. — Experience supporting deposit products such as high-yield savings accounts, certificates of deposit, brokered deposits. — Familiarity with BSA/AML tools for transaction monitoring, case management, and customer screening. — Experience working with examiners, auditors, and third parties. — Knowledge of regulatory change management and implementing new BSA/AML requirements. — Ability to investigate complex compliance issues, perform root cause analysis, and provide guidance for resolution. Position Location: Remote within the United States, with team operating on East/West coast time zones. Employees are encouraged to collaborate in-person during regular onsite sessions occurring once or twice per quarter. Compensation and Benefits: — Anticipated base salary range: $115,800 to $160,100 USD per year, dependent on geographic location, skills, experience, and education. — Additional compensation includes target bonuses, equity compensation, and comprehensive benefits such as medical, dental, vision, 401(k) with company match, employee stock purchase plan, paid time off, family leave, wellness allowances, and more. Equal Opportunity: Upstart is committed to inclusive and fair hiring practices and provides reasonable accommodations during the hiring process upon request.

Задачи: — Разработка и поддержание эффективной, независимой программы управления рисками второго уровня для Sezzle Bank. — Измерение и управление кредитными, рыночными, ликвидными и операционными рисками, включая юридические, комплаенс и технологические риски, а также риски, связанные с моделями. — Создание корпоративной системы управления рисками, определяющей культуру риска, аппетит и лимиты банка. — Мониторинг рисков и операционной деятельности для обеспечения соответствия утверждённым политикам и допускам. — Взаимодействие с Советом директоров и Комитетом по рискам и комплаенсу. — Управление отношениями с регуляторами, включая OCC Examiner-in-Charge. — Администрирование плана стратегического развития CRA и обеспечение готовности к проверкам. — Контроль за функциями комплаенса, BSA/AML/OFAC, информационной безопасности и соответствием требованиям. — Поддержка и взаимодействие с бизнес-подразделениями и аудитом. Требования: — 15–20+ лет опыта в банковской или финансовой сфере, включая управление рисками, кредитами, комплаенсом или аудитом. — Минимум 7–10 лет на руководящих позициях в области управления рисками в регулируемых финансовых учреждениях. — Опыт работы с федеральными банковскими регуляторами (OCC, FDIC, Федеральный резерв) и процессом проверок. — Глубокие знания корпоративных систем управления рисками, банковских нормативных требований и управления вторым уровнем контроля. — Опыт управления программами комплаенса, BSA/AML, OFAC, CRA и кибербезопасности. — Навыки коммуникации на уровне Совета директоров. — Опыт работы с инструментами больших языковых моделей, такими как Claude, и комфорт в использовании ИИ для повышения продуктивности. Предпочтительные квалификации: — Высшее образование в области финансов, экономики, бухгалтерии или математики; предпочтительно магистратура. — Сертификаты FRM (GARP), CERP (ABA), CAMS, CRCM или CPA. — Опыт управления рисками моделей и CECL/стресс-тестирования. — Опыт создания банка с нуля или построения функции управления рисками второго уровня. Условия: — Полная занятость, удалённая работа. — Конкурентоспособная компенсация, зависящая от опыта и квалификации. — Неограниченный оплачиваемый отпуск, волонтёрские часы и саббатикал. — Медицинская, стоматологическая и страховая защита. — Скидки на абонементы в спортзал LifeTime. — Пенсионные накопления с соответствием работодателя (401k). Контакты и отклик: Откликаться по ссылке: https://weworkremotely.com/remote-jobs/sezzle-chief-risk-officer

Задачи: — Исследовать и обобщать нормативные рамки и требования к лицензированию — Поддерживать проекты по лицензированию и готовности к регулированию, включая исследование применимости, анализ пробелов, запросы доказательств, обзор политик и подготовку документов для заявок — Организовывать требования регуляторов в структурированные модули, категории доказательств, контрольные списки и сопоставления — Проверять результаты ИИ на фактическую достоверность, прослеживаемость источников, отсутствие информации и форматирование — Готовить первоначальные черновики анализов соответствия, руководств по доказательствам, отчетов для клиентов, материалов для презентаций и обзорных материалов — Поддерживать актуальность сопоставлений регулирования с сервисами, контрольных списков доказательств и повторного использования материалов для подачи — Организовывать материалы, предоставленные клиентами, и выявлять потенциальные пробелы в доказательствах для подтверждения рецензентом — Записывать отзывы рецензентов и обновлять шаблоны, оценочные кейсы и активы знаний по соответствию — Поддерживать координацию и отслеживание запросов между командами, рецензентами по соответствию и инженерным отделом — Эскалировать неясные интерпретации нормативных актов и неподтвержденные выводы опытным рецензентам Требования: — Текущая учеба или недавнее окончание программы по праву, финансам, бухгалтерии, управлению рисками, государственной политике, бизнесу, компьютерным наукам или смежной области — Сильные навыки исследования, анализа и структурированного письма — Внимание к деталям, особенно при проверке нормативных источников, цитат и материалов клиентов — Умение организовывать сложную информацию в понятные контрольные списки, резюме, презентации и отчеты — Способность управлять несколькими заданиями и соблюдать сроки — Хорошие письменные и устные навыки английского языка; профессиональное владение китайским языком приветствуется, но не обязательно — Интерес к регулированию цифровых активов, финансовому соответствию, лицензированию или рабочим процессам с поддержкой ИИ — Знание регулирования цифровых активов, лицензирования VASP или аналогичных нормативных рамок приветствуется — Предыдущий опыт стажировки, учебных курсов или проектов в области соответствия, права, аудита, финтеха, цифровых активов или нормативных исследований приветствуется — Базовое понимание ограничений LLM, риска галлюцинаций, прослеживаемости источников и обзора с участием человека приветствуется

Задачи: — Развивать систему комплаенса и внутреннего контроля оператора обмена цифровых валют. — Отслеживать изменения требований и помогать командам внедрять их в рабочие процессы. — Разрабатывать внутренние политики и процедуры, проверять их соблюдение. — Выявлять нарушения, предлагать меры по их устранению и контролировать выполнение. — Готовить отчёты для руководства и взаимодействовать с командами AML, рисков, юристами и IT. Требования: — Высшее образование. — Опыт внутреннего контроля, комплаенса, аудита или другой профильной работы на финансовом рынке. — Умение переводить сложные требования в понятные процессы и решения для бизнеса. — Безупречная деловая репутация. Опыт: — От 1 года на подходящей руководящей позиции в финансовой организации — например, руководителем внутреннего контроля, внутреннего аудита или управления рисками. — От 2 лет работы во внутреннем контроле, внутреннем аудите или управлении рисками финансовой организации либо аудитором её бухгалтерской отчётности. — От 3 лет профильной работы в финансовой организации или регуляторе — например, в юридическом сопровождении, учёте, финансовых операциях, контроле или надзоре. — Достаточно соответствовать одному из вариантов. Сроки 1, 2 и 3 года не складываются: они зависят от характера предыдущей работы. Будет плюсом: — Понимание крипторынка и опыт выстраивания комплаенс-процессов в проектах с цифровыми активами.

Задачи: — Развивать внутренние правила и процедуры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. — Организовывать проверку клиентов и оценивать их уровень риска. — Анализировать операции, выявлять подозрительную активность и разбирать сложные случаи. — Готовить необходимую отчётность и ответы на запросы уполномоченных органов. — Обучать сотрудников AML-процедурам и взаимодействовать с командами комплаенса, рисков и IT. Требования: — Высшее образование. — Знание AML-требований и умение применять их на практике. — Внимательность к деталям и умение аргументировать решения по клиентам и операциям. — Безупречная деловая репутация. Опыт: — Высшее юридическое или экономическое образование и от 1 года подходящего опыта, либо — Высшее образование по другой специальности и от 2 лет подходящего опыта. — Подойдёт работа в AML либо руководство подразделением финансовой организации или другой организации, на которую распространяются требования закона № 115-ФЗ. — Достаточно одного из двух сочетаний образования и опыта. Будет плюсом: — Опыт работы с криптоактивами, инструментами анализа блокчейна и проверки происхождения средств.

Задачи: — управление соответствием AML (Anti-Money Laundering) — проведение комплексной проверки клиентов (customer due diligence) — мониторинг транзакций — подготовка регуляторной отчетности Требования и условия в тексте не указаны.

Задачи: — Руководство соблюдением требований AML, BSA и санкций — Управление отношениями с банковскими партнёрами — Построение контроля платежей

Задачи: — расследование, предотвращение и снижение мошеннической финансовой активности. Требования и условия работы в тексте не указаны.

MoonPay ищет специалиста по регуляторному соответствию для удалённой работы, который будет заниматься обеспечением соблюдения нормативных требований компании. Кандидат должен иметь опыт в области регуляторного комплаенса и быть готовым поддерживать процессы, связанные с выполнением законодательных и нормативных стандартов.