Комплаенс и риски вакансии

Задачи: — проводить проверки на финансовые преступления — управлять последующими действиями по кейсам — улучшать процессы и инструменты комплаенса Требования: — знание SQL, n8n, Looker, Google Sheets, Apps Script — опыт работы с проверками PEP, KYB, KYC, AML, санкционным контролем и мониторингом транзакций Условия: — гибридный формат работы в Берлине

Задачи: — Развитие Стратегии управления рисками, уточнение Риск-аппетита в соответствии с целеполаганием акционера и стратегией банка, ВПОДК, стресс-тестирование — Кредитные, рыночные, операционные риски — Внедрение элементов Базель III, плановый переход на ПВР — Руководство риск-функцией 100+ — Участие в кредитном комитете и КУАП — Диалог с Банком России, регуляторная и управленческая отчётность, подготовка к проверкам — Развитие риск-культуры и цифровизация риск-функции Требования: — 10+ лет в риск-менеджменте банка, 5+ лет на C-level / руководящих ролях в банках ТОП-30 — Опыт управления кредитным портфелем от 300 млрд ₽, контроль NPL, структурирование сделок в проектном финансировании и сделок M&A, развитие розничного кредитования и кредитования СМБ — Опыт построения и развития системы управления рыночными рисками — Экспертиза: Базель III, стандарты МСФО, нормативная база Банка России — Опыт по построению и валидации математических моделей для различных сегментов бизнеса Условия: — Fix от 1 000 000 ₽ + годовой бонус + LTI

Задачи: — разработка и внедрение системы внутреннего аудита и управления рисками с акцентом на аудит процессов, оценку рисков и их интеграцию в бизнес-процессы; — расширение успешных практик внутреннего аудита на все производственные активы; — разработка и внедрение методологии внутреннего аудита, включая стандарты и процедуры для регулярных проверок и оценок; — организация и проведение регулярных внутренних аудитов для оценки соответствия стандартам, эффективности процессов и управляемости рисками; — подготовка отчетов для органов управления с результатами аудита и рекомендациями по улучшению процессов и снижению рисков; — внедрение современных инструментов и технологий, включая решения на базе ИИ, для повышения эффективности аудиторских проверок и анализа данных. Требования: — глубокое понимание внутреннего аудита и опыт проведения внутренних аудитов с формированием рекомендаций; — практический опыт создания и внедрения систем внутреннего аудита в крупных организациях; — аналитические навыки для глубокого анализа данных и выявления закономерностей; — знание международных стандартов внутреннего аудита и английского языка для работы с best practices; — стратегическое мышление, отличные коммуникативные навыки, умение влиять без прямой власти; — адаптивность, проактивность, высокий лидерский потенциал; — способность строить доверие и находить компромиссы; — опыт 7–10 лет в области управления рисками и внутреннего аудита с акцентом на стратегию или операционные процессы; — предпочтительно опыт в консалтинге (риски/контроли), государственных корпорациях или производствах; — опыт построения систем внутреннего аудита с нуля и работы с руководством. Образование: — высшее образование в области математики, корпоративных финансов или смежных областях. Желательные профессиональные квалификации: — ACCA, CIA, CIMA, PMP, CPA. Условия: — работа в динамичной среде инвестиционного холдинга; — участие в стратегически значимых проектах; — возможность влиять на развитие методологии управления проектами; — офисный формат работы с 9:30 до 18:30 (м. Академическая); — корпоративные бонусы: обучение, ДМС.

Задачи: — Проведение качественного анализа и независимой оценки кредитных рисков по заявкам клиентов; — Участие в разработке и актуализации методологий, регламентов и внутренних политик управления рисками; — Мониторинг качества кредитного портфеля Банка, выявление ранних сигналов риска; — Расчет и формирование резервов, проведение стресс-тестирования и лимитирования; — Подготовка аналитических отчетов и заключений для Кредитного комитета и Комитета по рискам. Требования: — Опыт работы в сфере риск-менеджмента или финансового/кредитного анализа в коммерческом банке от 3–5 лет; — Управленческий опыт: от 3х лет; — Отличное знание банковского законодательства, нормативных актов Регулятора и стандартов оценки рисков.

Location: United States Workplace: Remote BUILDING THE FUTURE OF OPEN FINANCE Payward - the parent company behind Kraken, NinjaTrader, Breakout, xStocks, Payward Services and CF Benchmarks - has spent the last 15 years building one of the most modern and globally accessible financial infrastructure platforms in the industry, built to advance an open, global financial system. THE TEAM Founded in 2011, Kraken is one of the world's longest-standing crypto platforms, trusted by over 10 million individuals and institutions across the globe. It offers spot trading, margin, futures, staking, and OTC services, with products built for both individual investors and institutional clients. At Kraken, compliance is not a checkbox. It's a core expression of who we are and how we operate. Our Global Sanctions Compliance function sits at the intersection of regulatory accountability and technology, building processes that don't just meet the standard but set it. We're looking for people who bring both sharp regulatory judgment and a builder's mindset to the table. We're looking for a Sr. Compliance Associate Lead, Sanctions Operations to join us fully remote. This role reports directly to Kraken's Chief Sanctions Officer and sits at the heart of how we review, escalate and resolve sanctions risk across Kraken's global footprint. You'll work the escalations generated by our sanctions controls and by our first line of defence, focusing on the complex sanctions risks that matter most, and you'll help us make the operation faster and more scalable as volumes grow.     THE OPPORTUNITY - Perform sanctions reviews in response to escalations generated across Kraken, from blockchain monitoring, name screening and transaction screening to anti-circumvention controls and account sign-up and maintenance rules - Review name screening alerts and transaction screening alerts escalated to the Sanctions team, applying sound judgment to resolve them accurately and on time - Review blockchain monitoring alerts for direct and indirect sanctions exposure. - Analyse Kraken accounts for potential sanctions circumvention risk - Review account opening documentation escalated by Kraken's first line of defence (1LOD). - Review large data sets to support proactive and ad-hoc risk analyses - Communicate with Regional Compliance Officers and other Compliance teams, ensuring regional perspectives are reflected while maintaining sanctions programme integrity - Coordinate with teammates to establish streamlined processes, using automation and AI-assisted tools where they make the work faster and better, with appropriate human oversight - Prepare regulatory reports in response to investigations as needed - Prepare and deliver presentations as needed     WHAT YOU BRING - 5+ years of experience in compliance, sanctions or financial crime compliance, including hands-on sanctions investigations, ideally gained within financial services such as banking, crypto or fintech - Working knowledge of the major sanctions regimes: US OFAC, EU, UK and UN programmes. - Experience writing sanctions reviews or investigation narratives - Strong analytical and writing skills, sound judgment, and a detail-oriented, problem-solving approach - Knowledge of crypto, banking or payment processes, procedures and systems - Experience working with case management systems such as Hummingbird, Zendesk or equivalent - Hands-on experience using automation and AI tools, such as Claude or ChatGPT, to make the team faster and the work better - Effective verbal and written communication, with the ability to convey complex issues and manage stakeholders across global and regional compliance partners - Ability to collaborate effectively with colleagues across functions - Ownership of your work product, and a record of delivering results in a fast-paced environment - High degree of integrity, discretion and ability to handle confidential and sensitive information - A bachelor's degree or equivalent practical experience     NICE TO HAVES - ACAMS (CAMS) or ACSS sanctions certification - Prior regulatory experience or blockchain analytics vendor experience, such as attributing sanctions risk - Experience supporting regulatory exams, audits or enforcement-related inquiries       Unless a specific application deadline is stated in the job posting, applications are accepted on an ongoing basis. Please note, applicants are permitted to redact or remove information on their resume that identifies age, date of birth, or dates of attendance at or graduation from an educational institution. We consider qualified applicants with criminal histories for employment on our team, assessing candidates in a manner consistent with the requirements of the San Francisco Fair Chance Ordinance. OUR COMMITMENT Payward is powered by people from around the world and we celebrate the diverse talents, backgrounds, contributions, and unique perspectives that everyone brings to the table. We hire based on merit, seeking out people with the right abilities, knowledge, and skills for the job. We encourage you to apply for roles where you don't fully meet the listed requirements, especially if you're passionate or knowledgeable about crypto. We may ask candidates to complete job-related skills or work-style assessments as part of our hiring process. These assessments evaluate competencies relevant to the role and are applied consistently across candidates for similar positions. Results are considered alongside experience and interviews, and are not the sole basis for any employment decision. As an equal opportunity employer, we don't tolerate discrimination or harassment of any kind, whether based on race, ethnicity, age, gender identity, citizenship, religion, sexual orientation, disability, pregnancy, veteran status, or any other protected characteristic as outlined by federal, state, or local laws. Stay connected Follow us on Twitter https://twitter.com/krakenfx Learn on the Kraken Blog https://blog.kraken.com/#:~:text=Enter%20your%20email%20address Connect on LinkedIn https://www.linkedin.com/company/kraken-exchange/ Candidate Privacy Notice https://www.kraken.com/legal/candidate-privacy-notice

Задачи: — Построение и руководство программой управления операционными рисками, основанной на событиях. Требования: — Знание Basel, FAIR, RCSA. Условия: — Удалённая работа.

Задачи: — Руководство программой по противодействию отмыванию денег (AML) в Мексике — Проведение комплексной проверки (due diligence) — Управление оповещениями по мониторингу транзакций — Ведение отчетности для регуляторов Требования: — Опыт работы в области комплаенс и AML — Знание Excel и XML — Понимание работы с базами данных и кейс-менеджментом Условия: — Удаленная работа Работа связана с финтехом, блокчейном, генеративным ИИ, KYC, KYB, CFT, Travel Rule.

Задачи: — Ведение независимого управления рисками — Мониторинг экспозиций — Проведение стресс-тестов — Контроль маржинального риска — Отчетность по существенным вопросам Требования: — Опыт работы с SQL, Excel и Python — Знания в области анализа сценариев, стресс-тестирования, управления рисками, кредитного риска, капитала, деривативов, фьючерсов, регулирования CFTC, маржинального риска, контрагентского риска, ликвидации, измерения экспозиции, ликвидности, расчетов и регуляторной отчетности Условия: — Удаленная работа

Задачи: — Комплексный анализ текущих комплаенс процессов — Всесторонний аудит внедрения новых комплаенс-требований

Unlimit ищет Transaction Monitoring Lead для руководства и развития мониторинга в сферах acquiring и issuing. Задачи: — Руководство и развитие мониторинга транзакций в направлениях acquiring и issuing. Требования: — Опыт в fraud prevention, risk management, fraud detection, investigation, escalation. — Знание SQL. — Опыт работы с Visa, Mastercard и платежными системами. Условия: — Информация об условиях работы в тексте отсутствует.

О компании Karta.io — FinTech-платформа (B2C, B2B) с виртуальными картами высокого траста и собственной крипто-инфраструктурой: карта выпускается за секунды, работает в 150+ гео, пополняется из любого крипто-кошелька. Компания на рынке более 3 лет, команда из 45+ человек распределена по всему миру, без микроменеджмента. Задачи: — строить AML/KYC/KYB/CTF-процессы и transaction monitoring — разбирать suspicious activity/fraud/chargebacks/abuse-кейсы — работать с банками, PSP, крипто-партнёрами и регуляторами — вести sanctions screening (OFAC/EU/UK) и risk assessment — участвовать в запуске новых рынков и продуктов — работать с Sumsub/Onfido, Chainalysis/TRM Labs/Elliptic Требования: — 5–8+ лет в Compliance / AML / risk — строил(а) или трансформировал(а) compliance-систему с нуля — проектировал(а) risk logic и transaction monitoring — глубоко разбираешься в AML/KYC/KYB/sanctions (WW/EU/UK) — понимаешь payment flows (cards/PSP) и на базовом уровне — crypto flows — работал(а) с банками и платёжными провайдерами — комфортно берёшь ownership в условиях неопределённости — английский от B2+ Будет плюсом: — опыт в crypto/Web3, в стартапах или в iGaming/high-risk. Условия: — формат: полностью удалённо, GMT+3—GMT+8 — оплата: на уровне рынка, в USDT или $ — обсудим на встрече

Задачи: — Мониторинг и анализ криптовалютных транзакций, расследование подозрительных операций. — Разработка, настройка и оптимизация моделей AML Risk Scoring. — Настройка оптимальных порогов риска, минимизация False Positives без снижения эффективности AML-контроля. — Анализ методологий и алгоритмов оценки рисков различных AML-провайдеров. — Выстраивание взаимодействия с AML-сервисами, переговоры и оптимизация условий сотрудничества. — Совершенствование и автоматизация AML-инфраструктуры компании. Требования: — Экспертное понимание механизмов AML, принципов блокчейн-аналитики и отслеживания происхождения средств. — Глубокое знание математики AML Risk Scoring: алгоритмов расчёта рисков, taint analysis, анализа транзакционных цепочек и косвенных связей (hops). — Практический опыт настройки и оптимизации Risk Score, понимание влияния различных параметров на итоговую оценку риска. — Опыт работы с Chainalysis, Elliptic, TRM Labs, Crystal Blockchain или аналогичными платформами. — Наличие профессиональных контактов и налаженных отношений с AML-провайдерами. — Понимание особенностей AML-мониторинга в сетях BTC, ETH, TRON, BSC, Solana. — Знание стандартов FATF, AML/KYC и санкционного комплаенса. — Сильные аналитические способности и самостоятельность в принятии решений. — Английский язык для взаимодействия с международными партнёрами. Будет преимуществом: — Опыт работы в криптобиржах, OTC или криптопроцессинге. — Опыт разработки собственных моделей Risk Scoring. Условия: — Работа в развивающемся международном криптовалютном проекте. — Возможность самостоятельно выстраивать и совершенствовать AML-инфраструктуру. — Прямое взаимодействие с ведущими AML-провайдерами. — Удалённый формат работы. — Конкурентная заработная плата по результатам собеседования.

О компании: Karta.io — FinTech-платформа (B2C, B2B) с виртуальными картами высокого траста и собственной крипто-инфраструктурой: карта выпускается за секунды, работает в 150+ гео, пополняется из любого крипто-кошелька. Компания на рынке более 3 лет, распределённая команда из 45+ человек по всему миру, без микроменеджмента. Задачи: — строить AML/KYC/KYB/CTF-процессы и transaction monitoring — разбирать suspicious activity/fraud/chargebacks/abuse-кейсы — работать с банками, PSP, крипто-партнёрами и регуляторами — вести sanctions screening (OFAC/EU/UK) и risk assessment — участвовать в запуске новых рынков и продуктов — работать с Sumsub/Onfido, Chainalysis/TRM Labs/Elliptic Требования: — 5–8+ лет в Compliance / AML / risk — строил(а) или трансформировал(а) compliance-систему с нуля — проектировал(а) risk logic и transaction monitoring — глубоко разбираешься в AML/KYC/KYB/sanctions (WW/EU/UK) — понимаешь payment flows (cards/PSP) и на базовом уровне — crypto flows — работал(а) с банками и платёжными провайдерами — комфортно берёшь ownership в условиях неопределённости — английский от B2+ Будет плюсом: — опыт в crypto/Web3, в стартапах или в iGaming/high-risk. Условия: — формат: полностью удалённо, GMT+3—GMT+8 — оплата: на уровне рынка, в USDT или $ — обсудим на встрече

Задачи: — поддержание риск-фреймворков — управление реестром рисков — мониторинг торговых рисков — поддержка соответствия нормативным требованиям

About Upstart: Upstart is a leading AI lending marketplace partnering with banks and credit unions to expand access to affordable credit through technology. The company operates digitally with flexibility for employees to work remotely or from offices in Columbus, Austin, the Bay Area, or New York City. The Team: The Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (BSA/AML) Compliance team designs, implements, and oversees the enterprise BSA/AML Program, Customer Identification Program (CIP), Customer Due Diligence (CDD), sanctions, and suspicious activity compliance programs. The team collaborates with Product, Engineering, Operations, Legal, Fraud, and Enterprise Risk to ensure regulatory compliance and effective risk management. Role and Responsibilities: — Lead the design, execution, and continuous improvement of BSA/AML, CDD, Enhanced Due Diligence (EDD), transaction monitoring, and sanctions screening for secured lending, unsecured lending, and deposit account products. — Serve as a BSA/AML Compliance advisor for deposit product initiatives, collaborating with Product, Legal, Operations, Engineering, and Enterprise Risk. — Develop and manage BSA/AML compliance initiatives including new deposit product launches, regulatory enhancements, and control improvements. — Administer ongoing customer due diligence and enhanced due diligence programs aligned with Upstart's CIP, Red Flags Program, and BSA/AML procedures. — Evaluate risks and typologies to develop transaction monitoring rules and investigation processes. — Monitor regulatory requirements such as FinCEN guidance, OFAC sanctions, and FFIEC examination expectations, translating changes into business processes and controls. — Develop key risk indicators (KRIs), key performance indicators (KPIs), and management reporting to assess program effectiveness. — Provide clear recommendations on regulatory requirements and risk trends to business stakeholders and senior leadership. — Drive remediation efforts for examination, audit, monitoring, and testing findings to strengthen compliance controls. Minimum Qualifications: — Bachelor's degree or equivalent practical experience. — 7+ years in BSA/AML compliance, financial crimes compliance, or related Risk/Compliance roles within regulated financial institutions. — Experience with customer onboarding processes including identity verification, CDD, EDD, sanctions screening, and ongoing monitoring. — Knowledge of regulatory requirements including BSA, USA PATRIOT Act, Customer Due Diligence Rule, and BSA/AML risks related to deposit products. — Experience developing AML risk assessments, KRIs/KPIs, management reporting, and leading cross-functional compliance initiatives. — Strong organizational, analytical, and communication skills. — Ability to identify policy gaps and drive resolution. — Experience in audit and exam readiness including evidence gathering, testing, monitoring, addressing findings, and responding to requests. Preferred Qualifications: — Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS), Certified AML and Fraud Professional (CAFP), or equivalent. — Experience implementing and optimizing AML systems including data integration, rules configuration, testing, and validation. — Experience supporting deposit products such as high-yield savings accounts, certificates of deposit, brokered deposits. — Familiarity with BSA/AML tools for transaction monitoring, case management, and customer screening. — Experience working with examiners, auditors, and third parties. — Knowledge of regulatory change management and implementing new BSA/AML requirements. — Ability to investigate complex compliance issues, perform root cause analysis, and provide guidance for resolution. Position Location: Remote within the United States, with team operating on East/West coast time zones. Employees are encouraged to collaborate in-person during regular onsite sessions occurring once or twice per quarter. Compensation and Benefits: — Anticipated base salary range: $115,800 to $160,100 USD per year, dependent on geographic location, skills, experience, and education. — Additional compensation includes target bonuses, equity compensation, and comprehensive benefits such as medical, dental, vision, 401(k) with company match, employee stock purchase plan, paid time off, family leave, wellness allowances, and more. Equal Opportunity: Upstart is committed to inclusive and fair hiring practices and provides reasonable accommodations during the hiring process upon request.

Задачи: — Составление и обновление нормативных политик и внутренних процедур — Обеспечение соответствия бизнес-операций требованиям регулирования Великобритании — Мониторинг изменений в регулировании и выявление пробелов в соблюдении — Проведение проверки контрагентов, KYC/KYB и проверок при онбординге — Оценка платежных потоков, бизнес-моделей и регуляторных рисков — Взаимодействие с юридическим, комплаенс и операционным отделами Требования: — Опыт работы в области регулирования Великобритании, желательно в EMI или платежной компании — Глубокое понимание регуляторной базы для электронных денежных учреждений Великобритании — Практический опыт составления политик и процедур комплаенса — Знание платежных услуг, AML/CTF и проверки контрагентов — Способность переводить регуляторные требования в эффективные операционные процессы Плюсы: — Знание латвийских финансовых регуляций и владение русским языком Условия: — Прямое участие в комплаенсе EMI Великобритании — Возможность влиять на внутренние процессы комплаенса — Условия оплаты и работы обсуждаются индивидуально

Задачи: — строить и поддерживать кросс-функциональные программы соответствия, контрольные механизмы, документацию и регуляторные рабочие потоки. Требования: — знание vendor risk, ISO 27001, Vanta, GRC, SOP, экспортного контроля, TPRM, compliance, NIST, CCPA, Privacy, CMMC, AI governance, SOC 2, policy, GDPR, аудит. Условия: — работа в офисе в Нью-Йорке.

Задачи: — Разработка и поддержание эффективной, независимой программы управления рисками второго уровня для Sezzle Bank. — Измерение и управление кредитными, рыночными, ликвидными и операционными рисками, включая юридические, комплаенс и технологические риски, а также риски, связанные с моделями. — Создание корпоративной системы управления рисками, определяющей культуру риска, аппетит и лимиты банка. — Мониторинг рисков и операционной деятельности для обеспечения соответствия утверждённым политикам и допускам. — Взаимодействие с Советом директоров и Комитетом по рискам и комплаенсу. — Управление отношениями с регуляторами, включая OCC Examiner-in-Charge. — Администрирование плана стратегического развития CRA и обеспечение готовности к проверкам. — Контроль за функциями комплаенса, BSA/AML/OFAC, информационной безопасности и соответствием требованиям. — Поддержка и взаимодействие с бизнес-подразделениями и аудитом. Требования: — 15–20+ лет опыта в банковской или финансовой сфере, включая управление рисками, кредитами, комплаенсом или аудитом. — Минимум 7–10 лет на руководящих позициях в области управления рисками в регулируемых финансовых учреждениях. — Опыт работы с федеральными банковскими регуляторами (OCC, FDIC, Федеральный резерв) и процессом проверок. — Глубокие знания корпоративных систем управления рисками, банковских нормативных требований и управления вторым уровнем контроля. — Опыт управления программами комплаенса, BSA/AML, OFAC, CRA и кибербезопасности. — Навыки коммуникации на уровне Совета директоров. — Опыт работы с инструментами больших языковых моделей, такими как Claude, и комфорт в использовании ИИ для повышения продуктивности. Предпочтительные квалификации: — Высшее образование в области финансов, экономики, бухгалтерии или математики; предпочтительно магистратура. — Сертификаты FRM (GARP), CERP (ABA), CAMS, CRCM или CPA. — Опыт управления рисками моделей и CECL/стресс-тестирования. — Опыт создания банка с нуля или построения функции управления рисками второго уровня. Условия: — Полная занятость, удалённая работа. — Конкурентоспособная компенсация, зависящая от опыта и квалификации. — Неограниченный оплачиваемый отпуск, волонтёрские часы и саббатикал. — Медицинская, стоматологическая и страховая защита. — Скидки на абонементы в спортзал LifeTime. — Пенсионные накопления с соответствием работодателя (401k). Контакты и отклик: Откликаться по ссылке: https://weworkremotely.com/remote-jobs/sezzle-chief-risk-officer