Вакансии

Location: Москва Мы — команда инвестиционных рисков Блока «Управление Благосостоянием» Сбера. Ежедневно мы управляем рисками портфелей общим объёмом более 5,5 трлн руб., охватывая ПИФы, ДУ, пенсионные продукты, фонды недвижимости и брокерский бизнес (включая ЦФА). В связи с запуском нового направления бизнеса в соответствии с новым законодательством РФ (№282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах»), мы ищем эксперта для построения и развития функции управления рисками этого направления. Обязанности * разрабатывать методологию оценки и контроля рисков криптовалютных активов (рыночных, кредитных, операционных, технологических/смарт-контрактов, риска ликвидности) * идентифицировать специфические риски криптоактивов по сравнению с традиционными финансовыми инструментами: волатильность, фрагментация блокчейнов, технические уязвимости кошельков, регуляторная неопределенность, санкционные ограничения на адреса и др * формировать лимитную политику и аппетит к риску для операций физлиц с криптовалютами через брокерскую платформу Сбербанка. * Разрабатывать процедуры стресс-тестирования криптопортфелей с учетом нелинейной динамики рынка, каскадных ликвидаций и распада корреляций * формировать критерии допуска контрагентов (кастодианов, бирж-поставщиков ликвидности, платежных шлюзов) и требования к их инфраструктуре безопасности (холодное хранение, мультиподпись, Proof of Reserves) * внедрять инструменты мониторинга ценовых аномалий, манипулятивных схем (_wash trading_) и отслеживания ончейн-рисков транзакций клиентов. * Интегрировать процессы AML/KYC со спецификой анализа цепочек движения средств (блокчейн-аналитика) для предотвращения вовлечения клиентов в высокорисковые схемы * обеспечивать соблюдение требований Банка России при реализации пилотного проекта по обращению криптовалют через российских брокеров * ставить ТЗ IT-командам на разработку систем предиктивного мониторинга и скоринга клиентских криптокошельков * актуализировать карты процессов (ARIS) и регламенты Управления благосостояния с учетом круглосуточной природы торгов цифровыми активами. Требования * опыт работы в рыночных или инвестиционных рисках от 3-х лет (желательно в банках ТОП-10, управляющих компаниях или крупных брокерах) * глубокое понимание механики традиционных финансовых рынков (деривативы, маржинальное кредитование, клиринг) * продвинутое знание архитектуры Bitcoin и Ethereum: принципы консенсуса PoW/PoS, устройство UTXO/EVM, механика мемпула, газ, MEV, структура блоков * понимание принципов хранения цифровых активов: различия между кастодиальным и некастодиальным хранением, аппаратными кошельками, мультисиг-решениями и смарт-контрактными кошельками. * владение методами количественной оценки риска (VaR, Expected Shortfall, сценарный анализ) применительно к асимметричному распределению доходностей криптоактивов * навык работы с данными: Python (pandas, numpy) или SQL для самостоятельного выгрузки и анализа данных из блокчейн-эксплореров; опыт работы с API публичных агрегаторов (CoinGecko, Glassnode, Chainalysis) * способность читать техническую документацию протоколов (_whitepapers_, _lites_) и переводить технологические риски на язык финансовой метрики. * ориентация на результат в условиях высокой неопределенности и отсутствия готовых банковских стандартов Условия * комфортный современный офис * офисный формат работы * ежегодный пересмотр зарплаты, годовая премия * корпоративный спортзал и зоны отдыха * более 400 образовательных программ СберУниверситета для профессионального и карьерного развития * расширенный ДМС, льготное страхование для семьи и корпоративная пенсионная программа * бесплатная подписка СберПрайм+, скидки на продукты компаний-партнеров * вознаграждение за рекомендацию друзей в команду Сбера.

Location: Москва Наша команда занимается созданием следующего поколения интеллектуальных систем для анализа рисков. Среди наших проектов: * разработка NLP моделей на основе LLM, создание sota AI-агентов и мультиагентных систем для операционных и ESG-рисков * создание transformer-based моделей для решения банковских задач на финансовых данных; моделирование финансовых рынков с помощью машинного обучения * разработка классических ML-моделей для процесса кредитования, которые являются ядром бизнеса Сбера и ключевым драйвером прибыли. и сейчас наша команда в поиске талантливых стажеров трех направлений: Data Scientist, LLM-researcher, и Quant-Risks в Управление риск-моделирования. Обязанности * разработка моделей для автоматизации и оптимизации кредитных процессов * сбор, анализ и подготовка данных для моделирования * написание поддерживаемого, читаемого кода; участие в обсуждениях технических подходов * помощь в опромышливании результатов исследований * презентация результатов исследований бизнес-заказчиками. Требования * статус студента бакалавриата/магистратуры на момент трудоустройства * в области компьютерных наук, математики или другой релевантной области * знания в области теории вероятностей и математической статистики * отличные навыки программирования на Python, SQL. * знание библиотек Numpy, Pandas, Scikit-learn, XGBoost/LightGBM/CatBoost, Transformers, Pytorch * опыт разработки моделей машинного обучения (классический стек, NLP, DL). **Будет плюсом:** опыт работы с LLM, c большими данными (PySpark). Условия * формат работы: офис в г. Москва, рядом с м. Кутузовский пр. * гибкий график и возможность совмещать с учебой: от 30 до 40 часов в неделю * возможность заниматься спортом в одном из спортзалов банка * бесплатная подписка СберПрайм+, скидки на продукты компаний-партнеров * вознаграждение за рекомендацию друзей в команду Сбера.

Location: Москва Наша команда занимается созданием следующего поколения интеллектуальных систем для анализа рисков. Среди наших проектов: * разработка NLP моделей на основе LLM, создание sota AI-агентов и мультиагентных систем для операционных и ESG-рисков * создание transformer-based моделей для решения банковских задач на финансовых данных; моделирование финансовых рынков с помощью машинного обучения * разработка классических ML-моделей для процесса кредитования, которые являются ядром бизнеса Сбера и ключевым драйвером прибыли. и сейчас наша команда в поиске талантливых стажеров трех направлений: Data Scientist, LLM-researcher, и Quant-Risks в Управление риск-моделирования. Обязанности * разработка моделей ценообразования и расчета риск-метрик для финансовых инструментов, а также подходов к управлению рыночными рисками * развитие передовых методов ИИ для финансов: генеративное моделирование мультимодальных данных (диффузия, VAE, LLM и др.), обучение с подкреплением * обозревать статьи и придумывать новые SoTA подходы для решения банковских задач на финансовых данных. Требования * статус студента бакалавриата/магистратуры на момент трудоустройства, образование с математическим уклоном * понимание финансовой математики: знания в области теории вероятностей и случайных процессов, математической статистики и эконометрики * свободное владение Python (NumPy, Pandas, PyTorch) * базовые знание ML/DL * знание классических методов ML, Deep Learning * знание современных генеративных моделей / RL-алгоритмы * знание архитектуры и принципов LLM. Условия * формат работы: офис в г. Москва, рядом с м. Кутузовский пр. * гибкий график и возможность совмещать с учебой: от 30 до 40 часов в неделю * возможность заниматься спортом в одном из спортзалов банка * бесплатная подписка СберПрайм+, скидки на продукты компаний-партнеров * вознаграждение за рекомендацию друзей в команду Сбера.

Location: Москва Наша команда занимается созданием следующего поколения интеллектуальных систем для анализа рисков. Среди наших проектов: * разработка NLP моделей на основе LLM, создание sota AI-агентов и мультиагентных систем для операционных и ESG-рисков * создание transformer-based моделей для решения банковских задач на финансовых данных; моделирование финансовых рынков с помощью машинного обучения * разработка классических ML-моделей для процесса кредитования, которые являются ядром бизнеса Сбера и ключевым драйвером прибыли. и сейчас наша команда в поиске талантливых стажеров трех направлений: Data Scientist, LLM-researcher, и Quant-Risks в Управление риск-моделирования. Обязанности \- разработка PoC и MVP AI-агентов на основе LLM с использованием фреймворков для работы с LLM, таких как langchain/langgraph \- адаптация и обучение LLM Сбера с использованием внутренних и внешних данных (Prompt Tuning, LoRA, SFT, GRPO) \- применение RL подхода для улучшения reasoning способностей модели. Требования * статус студента бакалавриата/магистратуры на момент трудоустройства * знание статистики и ML/DL алгоритмов * знание Python и ML-стэка (PyTorch, Scikit-learn, Pandas) * понимание как устроен современный NLP (токенизация, обработка данных, эмбеддинги, pre-train модели и тд) * опыт проектирования и обучения нейросетевых моделей (от CNN/RNN до трансформеров) * опыт построения RAG (классический RAG, GraphRAG, Agentic RAG) * знание классических алгоритмов (two pointers, бинарный поиск) и структур данных (куча, стэк, бинарное дерево) * уверенный английский язык для чтения и анализа научных статей и документации Условия * формат работы: офис в г. Москва, рядом с м. Кутузовский пр. * гибкий график и возможность совмещать с учебой: от 30 до 40 часов в неделю * возможность заниматься спортом в одном из спортзалов банка * бесплатная подписка СберПрайм+, скидки на продукты компаний-партнеров * вознаграждение за рекомендацию друзей в команду Сбера.

Location: Москва Мы в поиске молодых специалистов в Блок Риски. У тебя будет отличная возможность перенять опыт от профессионалов своего дела, погрузиться в профессию и познакомиться с процессами Сбера. Обязанности * внедрение новых и сопровождение (доработка/внесение изменений) текущих моделей оценки кредитного риска в автоматизированных системах Банка * подготовка технической документации для реализации розничных моделей оценки риска в АС Банка (подготовка дизайнов интеграции, подготовка пользовательской документации) * подготовка прототипа для тестирования/пилотирования/внедрения при необходимости * подготовка технических требований для внедрения модели и набора тест-кейсов * разработка и согласование архитектурного решения, функциональных и бизнес-требований, тестирование внедряемых решений * поиск, исследование, анализ, пилотирование новых инструментов/лучших практик в процессах розничного кредитования (биометрические технологии, социальные сети, супермассивы данных, machine learning). Требования * знание Python: написание, отладка и тестирование кода * опыт в написании сервисов на Python * опыт в анализе логов сервиса и его окружения * тестирование: unit, интеграционное * сonfluence / Jira / Bitbucket Будет плюсом знание: * WEB: Nginx, Flask * Виртуализация: Docker, OpenShift * CI/CD: Jenkins. Условия * стабильный оклад и социальная поддержка сотрудников * официальное оформление * расширенный пакет ДМС с первого дня и льготное страхование для близких * корпоративное обучение в Виртуальной школе Сбера * возможность принимать участие в конференциях и митапах в качестве спикера или слушателя * корпоративный спортзал * бесплатная подписка СберПрайм+ и скидки на продукты компаний-партнеров * ипотека выгоднее на 4% для каждого сотрудника.

Location: Москва Наша команда занимается оценкой и управлением модельных рисков различных AI-решений Банка. Наши сотрудники участвуют в проектах по улучшению моделей машинного обучения, AI-агентов и оптимизации их применения в бизнес-процессах Сбера. Мы создаем инструменты для мониторинга, управления и снижения модельного риска по всем бизнес-направлениям. Открытая вакансия находится на стыке DS и дата-аналитики, успешный кандидат значительно расширит кругозор в части того, какие ML-модели и AI-агенты работают в ПРОМ процессах и как влияют на бизнес Банка. _Мы:_ * _мониторим и валидируем все значимые ML-модели и AI-агентов Сбера, влияющих на финансовый результат. Мониторинг/валидация - всесторонняя проверка модели, включая попытки по автоматическому построению лучшего альтернативного AI-решения, челлендж подхода._ * _разрабатываем и автоматизируем методы для мониторинга/валидации Ai-решений различных классов_ * _строим систему отчетности для управления модельным риском._ Обязанности * разбираться в результатах работы различных ML-моделей и AI-агентов, анализировать влияние моделей на бизнес-процессы Банка, искать возможные ошибки и проблемы в моделях * разбираться в структуре различных моделей, тестировать корректность AI-решений, челленджить подход разработчика, разрабатывать альтернативные алгоритмы (внутренний Kaggle), оценивать применимость подхода с учетом имеющихся норм и макроэкономической конъюнктуры * исследовать подходы к моделированию и валидации различных классов моделей, определять их методологию * автоматизировать алгоритмы валидации для внедрения в процессы автомониторинга * разрабатывать и автоматизировать подходы по нахождению ошибок в коде внедрения моделей и минимизации возникновения инцидентов операционного риска. Требования * статус студента бакалавриата/магистратуры на момент трудоустройства * знание машинного обучения и статистического анализа * знание мат. статистики, алгоритмов, структур данных * опыт работы с LLM и агентными системами через API * знание Python и основных библиотек анализа данных * знание SQL, навыки работы с базами данных * опыт работы в рисках, знание основ управления рисками в Банке * коммуникабельность, умение эффективно вести переговорный процесс с подразделениями Банка * большой плюс: опыт работы с регуляторными моделями Basel * большой плюс: опыт модельной аналитики и управления модельным стэком в бизнес-процессе * навыки работы с генеративными AI-моделями; опыт создания AI-агентов и использования их в работе будет преимуществом. Условия * гибкий график и возможность совмещать с учебой: от 20 до 40 часов в неделю * возможность заниматься спортом в одном из спортзалов банка * бесплатная подписка СберПрайм+, скидки на продукты компаний-партнеров * вознаграждение за рекомендацию друзей в команду Сбера.

Location: Нижний Новгород Мы приглашаем опытного специалиста занять должность менеджера по развитию сделок с нестандартным риском в Аппарате Волго-Вятского банка в Управлении по работе с проблемными активами и финансовому оздоровлению. Обязанности ### **Задачи:** * мониторинг рынка проблемных активов в РФ, поиск активов-целей или компаний для реализации кредитно-инвестиционных сделок * анализ дефолтных процедур активов-целей или компаний (банкротство, исполнительное производство, судебное взыскание) * участие в проведении правового аудита компаний * разработка механизмов, обеспечивающих исключение / снижение дефолтных рисков при реализации кредитно-инвестиционных сделок, в том числе построение прогнозных моделей развития проекта * разработка корпоративной и юридической структуры приобретения активов, компаний * защита предлагаемой стратегии/ структуры на коллегиальном органе Банка. Требования ### **Требования:** * высшее образование: юридическое * опыт работы с корпоративным правом * отличные навыки ведения переговоров и разрешения конфликтов * умение анализировать финансовую информацию и принимать взвешенные решения * знание законодательства РФ в области банковских операций и кредитных отношений * владение ПК на уровне уверенного пользователя: MS Office, специализированные банковские программы * опыт работы с ИИ-инструментами. Условия ### **Преимущества:** * официальное трудоустройство согласно ТК РФ * оплата складывается из оклада, квартальной и годовой премий * удобный график работы: 5/2, 09.00-18.00 * современный офис в центре города: ул. Октябрьская, 35 * возможность профессионального роста и развития внутри Компании * обучение в одном из лучших Корпоративных университетов и в Виртуальной школе Сбера * гибкий дисконт по ипотечному кредиту, равный 1/3 ключевой ставки ЦБ * ДМС для сотрудников/родственников (с первого дня трудоустройства) * материальная помощь и социальная поддержка, корпоративная пенсионная программа * подписка Прайм с возможностью совместного использования на трёх близких * реферальная программа для сотрудников: можно пригласить в команду знакомых профессионалов и получить вознаграждение до 100 тыс. рублей.

Location: Москва Команда Сбербанк Страхование Жизни в поиске Специалиста по ИТ-рискам. Основные задачи: построение, развитие системы управления технологическими рисками и разработка методологии и модели управления рисками. Обязанности * Построением и развитием системы управления технологическими рисками: внедрение сквозных процессов идентификации, оценки и мониторинга рисков; * Формированием и контролем риск-аппетита по технологическим рискам; * Разработкой и внедрением системы ключевых индикаторов риска (KRI) по отказам, инцидентам и простоям; * Проактивным мониторингом и контролем нарушений установленных лимитов; * Проведением анализа серьёзных ИТ-инцидентов (post-mortem analysis); * Разработкой и актуализацией методологии и модели управления рисками и показателей эффективности на основе анализа инцидентов; * Методология построения отчетности в ЦБ по 779-П; * Лидирование процесса подготовки документации в рамках перехода на ЗОКИИ в части ИТ; * Взаимодействие с ЦБ в части запросов по ИТ-направлению. Требования * Опыт работы в управлении рисками (ИТ-риски, операционные риски, технологические риски) от 5 лет; * Обязательное знание требований Положения Банка России № 779-П (в части управления операционным риском и непрерывности деятельности) и основ ФЗ-187 (ЗОКИИ) в контексте перехода на доверенные программно-аппаратные комплексы; * Владение методологиями риск-менеджмента и умение адаптировать их под ИТ-ландшафт компании; * Опыт внедрения _сквозных_ процессов идентификации, оценки и мониторинга рисков на уровне инфраструктуры, приложений и процессов разработки; * Опыт разработки внутренней нормативной документации (Политики, Методики, Регламенты) по управлению технологическими рисками и расчету эффективности мер защиты; * Навык построения отчетности для ЦБ; * Опыт подготовки пакетов документов в рамках перехода на ЗОКИИ; * Инструментальное владение AI для анализа, генерации и автоматизации. Условия * Гибридный формат работы (современный офис в Москве на метро Белорусская); * Льготные ипотечные условия кредитования; * Подписка Прайм с возможностью совместного использования на трёх близких, скидки на продукты компаний-партнеров: Okko, Сбер Маркет, Delivery Club, Самокат, Ситимобил, Сбер Еаптека и другие; * ДМС с первого дня и скидки на страхование для близких; * Корпоративная пенсионная программа; * Детский отдых и подарки за счет Компании; * Обучение за счет Компании, Онлайн курсы, неограниченный доступ к библиотеке и обучение на базе Корпоративного университета, тренинги, митапы и возможность получить новую квалификации.

Задачи: — развивать стратегию управления рисками — оценивать кредитные, рыночные, операционные риски — вести диалог с Банком России — вести регуляторную и управленческую отчётность — участвовать в развитии риск-культуры и цифровизации риск-функции.

В банк, входящий в ТОП-30 банков России, ищут профессионала на роль директора по управлению рисками. Задачи: — развивать стратегию управления рисками — руководить риск-функцией — вести диалог с Банком России — вести регуляторную и управленческую отчётность — развивать риск-культуру и цифровизацию риск-функции.

Location: Москва Центр киберзащиты Сбера ищет аналитика по управлению инфраструктурными рисками кибербезопасности для повышения уровня защищенности нашей инфраструктуры. Обязанности ### Вам предстоит: * управление рисками КБ на всех этапах: идентификация, оценка, обработка, мониторинг * взаимодействие с командой экспертов КБ и ИТ для разработки эффективных мер по снижению выявленных рисков * разработка и актуализация методик оценки рисков КБ * формирование и ведение реестра рисков КБ * сопровождение и развитие инструментов управления рисками КБ * подготовка регулярной отчётности по рискам КБ. Требования ### Что для нас важно: * опыт работы в ИТ/ИБ или управлении рисками * знание стандартов ISO/IEC 27001, ISO/IEC 27005, NIST Risk Management Framework, ITIL v3+ * понимание принципов работы современных систем защиты: SIEM, DLP, антивирусы, межсетевые экраны и т.д. Условия ### Мы предлагаем: * комфортный современный офис ул. Большая Андроньевская д.6 (м. Римская, Площадь Ильича) * офисный формат работы * ежегодный пересмотр зарплаты, годовая премия * корпоративный спортзал и зоны отдыха * более 400 образовательных программ СберУниверситета для профессионального и карьерного развития * программа адаптации и помощь руководителя на старте * расширенный ДМС, льготное страхование для семьи и корпоративная пенсионная программа * гибкий дисконт по ипотечному кредиту, равный 1/3 ключевой ставки ЦБ * бесплатная подписка СберПрайм+, скидки на продукты компаний-партнеров * вознаграждение за рекомендацию друзей в команду Сбера.

Location: Москва Отдел экспертизы кредитных рисков публичных лимитов ищет в команду риск-менеджера. Обязанности * Осуществление проведения независимой экспертизы рисков и формирование заключения по итогам анализа полученного пакета документов по заявкам корпоративных клиентов, субъектов РФ, муниципальных образований, финансовых институтов в рамках централизованной кредитной процедуры и работы с проблемными активами * Проведение независимой экспертизы кредитного качества контрагентов на протяжении жизненного цикла операций, подверженных риску * Проведение мониторинга лимитов и других факторов оценки субъектов РФ и и муниципальных образований Требования * высшее экономическое, математическое или техническое образование * опыт в кредитовании корпоративных клиентов / андеррайтинге / внешнем аудите от 1 года * наличие экспертизы рисков публичных лимитов / знание операций на фондовом рынке * Понимание анализа ФХД предприятий, включая анализ бухгалтерской или финансовой отчетности знание финансового анализа, СF моделей * навыки работы с ИИ Условия * трудоустройство на декретную ставку с потенциалом перевода на постоянную ставку * стабильный оклад и премии по результатам работы * понятные шаги для карьерного роста * поддержка наставника и команды в период адаптации * обучение за счет компании: курсы в Виртуальной школе и Корпоративном университете Сбера * льготные условия кредитования * скидки на продукты Сбера и экосистемы * подписка Прайм с возможностью совместного использования на трёх близких * ДМС в лучших клиниках города с первого дня для сотрудников и льготное страхование для близких * гибкий дисконт по ипотечному кредиту, равный 1/3 ставки ЦБ

Location: Москва Команда Развития рыночных рисков (в Управлении рыночных рисков) ищет сотрудника на позицию начального уровня. Команда занимается развитием систем расчета регуляторных риск-метрик (RWA рыночного и контрагентского риска, VaR, стресс-тест и т.д.), расчётом и анализом открытой валютной позиции по торговой книге, а также методологией рыночного риска и внедрением новых продуктов. Обязанности * участвовать в развитии ИТ-систем рыночных рисков * совершенствовать методологию расчета регуляторных риск-метрик по инструментам на финансовых рынках (в том числе по встроенным опционам, свопам, форвардам и т.д.) * рассчитывать и анализировать потребление RWA и экономического капитала Группы * анализировать риски, совершенствовать методологию и участвовать во внедрении новых продуктов на финансовых рынках * разрабатывать методологию для стресс-тестирования и прогноза регуляторных риск-метрик Требования * высшее математическое /или экономическое образование (или последний год обучения) * базовые знания финансовых рынков, финансовых инструментов, оценки их рисков, моделей расчета цен инструментов и риск-метрик (VaR, греки) * понимание регуляторных требований по рыночному и контрагентскому риску (220-И, 511-П, 213-И и т.д.) Будет являться преимуществом: * опыт программирования и работы с данными (Python, SQL) * практический опыт работы с деривативами или ценными бумагами, а также опыт исследовательской работы в данной области * наличие сертификата/частичная сдача PRM/FRM/CFA * навыки работы с генеративными AI-моделями; опыт создания AI-агентов и использования их в работе Условия * комфортный современный офис рядом с м. Кутузовская * офисный формат работы * ежегодный пересмотр зарплаты * корпоративный спортзал и зоны отдыха * более 400 образовательных программ СберУниверситета для профессионального и карьерного развития * расширенный ДМС, льготное страхование для семьи и корпоративная пенсионная программа * гибкий дисконт по ипотечному кредиту, равный 1/3 ключевой ставки ЦБ * подписка Прайм с возможностью совместного использования на трёх близких * вознаграждение за рекомендацию друзей в команду Сбера.

Location: Москва В команду рисков беззалогового кредитования ищем специалиста по разработке моделей. Работа предполагает участие в амбициозных проектах риск-менеджмента, направленных на оптимальное управление экономикой портфеля беззалоговых кредитов. Предстоит заниматься построением моделей оценки риска, финансовых моделей, автоматизацией и оптимизацией процессов принятия решения. Модельная команда риск-менеджмента состоит из квалифицированных специалистов – выпускников ведущих ВУЗов России, имеющих практический опыт в рисках, моделировании, разработки современных и инновационных инструментов и технологий. Обязанности * построение моделей для управления розничным кредитным риском (PD, Expected Loss, прогнозирование событий жизненного цикла клиента) * поддержание и изменение процессов калибровки и дообучения моделей * участие во внедрении, тестировании, приемке ML инструментов, взаимодействие с командами дата-инженеров и MLOps * аналитика и R&D внешних и внутренних источников данных * взаимодействие с бизнес-заказчиками (риски, бизнес, финансы) в рамках постановки задач, сбора требований * участие в проектах Банка по развитию инструментов управления кредитным портфелем (финансовое моделирование, предиктивная аналитика). Требования * опыт работы в риск-менеджменте (моделирование, портфельный анализ) не менее 1 года * опыт работы в области ML, DL, DS не менее 3/2 лет * профессиональное владение SQL, базовое - Hadoop, работа с базами данных * практический опыт разработки доведенных до промышленного использования моделей оценки риска в Python (Pandas, scikit-learn, PyTorch) * понимание жизненного цикла разработки и внедрения современных ML моделей (MLOps) * владение основными понятиями и методами теории вероятностей, математической статистики, линейной алгебры, оптимизации, численных методов * английский язык уровня intermediate для чтения профессиональной литературы. Условия * комфортный современный офис рядом с м. Тульская * офисный формат работы * ежегодный пересмотр зарплаты * корпоративный спортзал и зоны отдыха * более 400 образовательных программ СберУниверситета для профессионального и карьерного развития * программа адаптации и помощь руководителя на старте (для Junior позиций) * расширенный ДМС, льготное страхование для семьи и корпоративная пенсионная программа * гибкий дисконт по ипотечному кредиту, равный 1/3 ключевой ставки ЦБ * подписка Прайм с возможностью совместного использования на трёх близких * вознаграждение за рекомендацию друзей в команду Сбера.

Задачи: — построение моделей для управления розничным кредитным риском (PD, Expected Loss, прогнозирование событий жизненного цикла клиента) — поддержание и изменение процессов калибровки и дообучения моделей — участие во внедрении, тестировании, приемке ML инструментов, взаимодействие с командами дата-инженеров и MLOps — аналитика и R&D внешних и внутренних источников данных — взаимодействие с бизнес-заказчиками (риски, бизнес, финансы) в рамках постановки задач, сбора требований — участие в проектах Банка по развитию инструментов управления кредитным портфелем (финансовое моделирование, предиктивная аналитика). Требования: — опыт работы в риск-менеджменте (моделирование, портфельный анализ) не менее 1 года — опыт работы в области ML, DL, DS не менее 3/2 лет — профессиональное владение SQL, базовое - Hadoop, работа с базами данных — практический опыт разработки доведенных до промышленного использования моделей оценки риска в Python (Pandas, scikit-learn, PyTorch) — понимание жизненного цикла разработки и внедрения современных ML моделей (MLOps) — владение основными понятиями и методами теории вероятностей, математической статистики, линейной алгебры, оптимизации, численных методов — английский язык уровня intermediate для чтения профессиональной литературы. Условия: — комфортный современный офис рядом с м. Тульская — офисный формат работы — ежегодный пересмотр зарплаты — корпоративный спортзал и зоны отдыха — более 400 образовательных программ СберУниверситета для профессионального и карьерного развития — программа адаптации и помощь руководителя на старте (для Junior позиций) — расширенный ДМС, льготное страхование для семьи и корпоративная пенсионная программа — гибкий дисконт по ипотечному кредиту, равный 1/3 ключевой ставки ЦБ — подписка Прайм с возможностью совместного использования на трёх близких — вознаграждение за рекомендацию друзей в команду Сбера.

Задачи: — Аналитика в области продукта и риска (актуально для продуктовых аналитиков и риск-аналитиков). Требования: — Опыт работы от 3-х лет; — Хорошее знание теории вероятностей и математической статистики; — Знание SQL, Python, Excel; — Опыт визуализации в BI системах (Tableau, Power BI, Datalens, Superset и т. д.).

Location: Москва Мы строим мультиагентную систему для раннего выявления рисков в сегменте микро- и малого бизнеса - систему, где AI-агенты анализируют данные, находят сигналы ухудшения и помогают бизнесу принимать решения в режиме, близком к реальному времени. Это не просто аналитика и не просто ML - это новая архитектура работы с рисками: от данных к автономным интерпретациям и рекомендациям. Мы ищем дата-аналитика, который хочет работать на переднем крае: разрабатывать и обучать AI-агентов, собирать сложные пайплайны данных и участвовать в создании системы, которая масштабируется на весь портфель. Обязанности * разработка и внедрение AI-агентов на базе LLM (Python, LangChain, LangGraph) * проектирование и внедрение мультиагентной платформы для обработки больших объемов данных о деятельности субъектов малого и микробизнеса * создание механизмов автоматического мониторинга и выявления ранних признаков риска возникновения просроченной задолженности среди клиентов сегмента ММБ * организация работы команды специалистов по разработке AI-решений: формирование требований, контроль качества выполнения проектов и своевременность исполнения задач * разработка методологии и инструментов автоматизированного когортного анализа клиентского портфеля малого и микробизнеса * подготовка прогнозных моделей, основанных на искусственном интеллекте, позволяющих своевременно реагировать на изменения состояния клиентской базы * взаимодействие с профильными департаментами компании для согласования подходов к обработке данных и интеграции решений. Требования * высшее образование в области математики, статистики, экономики, информационных технологий или смежных областях * опыт работы с различными LLM * опыт разработки агентов * 3+ года Python, опыт async-сервисов, знание современных библиотек Data Science (Pandas, Scikit-Learn, TensorFlow) * глубокое знание SQL и оптимизации запросов * опыт prompt-инжиниринга и настройки LLM-инференса * глубокое понимание принципов построения мультиагентных систем и опыта их практического внедрения * знание методик когортного анализа и умение строить прогнозы финансовых показателей портфелей малого и микробизнеса. Будет преимуществом: * опыт руководящей должности от двух лет в проектах, связанных с обработкой больших данных, построением аналитических моделей и управлением рисками * понимание специфики сектора малого и микробизнеса в российских условиях, особенностей финансового поведения данной категории заемщиков * наличие успешных кейсов разработки AI-продуктов и решений для кредитных организаций * опыт реализации крупных интеграционных проектов в финансовой сфере * навыки работы с зарубежными аналоговыми системами и технологиями в рамках международного сотрудничества. Условия * комфортный современный офис рядом с м. Кутузовская / Тульская * офисный формат работы * ежегодный пересмотр зарплаты * корпоративный спортзал и зоны отдыха * более 400 образовательных программ СберУниверситета для профессионального и карьерного развития * программа адаптации и помощь руководителя на старте (для Junior позиций) * расширенный ДМС, льготное страхование для семьи и корпоративная пенсионная программа * гибкий дисконт по ипотечному кредиту, равный 1/3 ключевой ставки ЦБ * подписка Прайм с возможностью совместного использования на трёх близких * вознаграждение за рекомендацию друзей в команду Сбера.

В НС Банке открыты три вакансии в Москве. Первая позиция — Главный или Ведущий экономист Управления контроля банковских рисков, где требуется опыт от года. Основные обязанности включают анализ кредитных, рыночных, операционных рисков, а также рисков ликвидности и процентного риска, проведение стресс-тестирования и подготовку отчетности для Банка России, а также финансовый анализ деятельности банка и его бизнес-направлений. Вторая вакансия — Начальник отдела или Заместитель начальника методологии операционного департамента с опытом от 3 до 6 лет. В задачи входит разработка методологии банковских продуктов и операций, создание внутренних нормативных документов, оптимизация операционных процессов и взаимодействие с другими подразделениями банка. Третья позиция — Ведущий экономист Отдела мотивации оплаты труда, где необходимо заниматься аналитикой расходов на персонал, бюджетированием и контролем фонда оплаты труда, работать с системами мотивации и вознаграждения, а также готовить аналитическую и управленческую отчетность. Уровень дохода обсуждается для всех позиций.