Комплаенс и риски вакансии

Location: New York, NY (HQ); Remote (US or Canada); San Francisco, CA; Miami, FL Workplace: Hybrid ABOUT RAMP Ramp is building the smart infrastructure for finance teams, embedded in the transaction flow of every dollar a business spends. We automate how over $275B in annualized spend flows in and out of 85,000+ companies: authorizing payments, flagging risk, categorizing spend, and closing books. The problems are high-stakes, data-dense, and unforgiving. We hire people with high agency and high urgency. We look for slope over intercept. We care less about where you trained and more about what you’ve built. At Ramp, everyone is a builder who owns problems end to end and makes consequential decisions that shape the outcome. The median Ramp customer saves 7.5% and grows revenue 16% in their first year – far in excess of businesses operating without Ramp. We believe every ambitious company deserves the same. If you want to build systems that directly shape how companies move and manage billions, Ramp is the place to do it. ABOUT THE ROLE Ramp is seeking an experienced Chief Compliance Officer (CCO) for Ramp Advisory LLC, our SEC-registered investment adviser. This is a high-accountability, build-and-own role. You will own and be accountable for the firm's compliance program in house, and be the gatekeeper who protects clients and the firm while keeping pace with how fast Ramp ships product. You will report to Ramp's Head of Compliance, with direct access to Ramp Advisory's senior leadership.   WHAT YOU'LL DO - Serve as Ramp Advisory LLC’s designated CCO, with independent authority over the design, execution and effectiveness of the compliance program - Act as the firm’s primary point of contact with the SEC, and represent the program, product and key compliance decisions with regulators - Maintain the firm’s policies and procedures, Code of Ethics, and Form ADV and amendments, and conduct the annual compliance review - Provide compliance advice and sign-off on marketing materials, customer disclosures, onboarding agreements and product changes - Own books and records, communications monitoring, complaints handling, employee training, and access-person and personal-trading requirements - Oversee key financial partners and vendors from a compliance standpoint - Shape customer onboarding strategy, partnering with Product, Engineering and Customer Experience to build scalable controls and monitoring - Build and maintain the firm’s anti-money laundering program   WHAT YOU NEED - 8+ years in investment adviser compliance, including prior experience as a CCO or deputy CCO of an SEC-registered adviser - Experience in the fintech space - Deep working knowledge of the Advisers Act and SEC expectations - Direct experience supporting SEC examinations and interfacing with regulators - Experience overseeing custodian, broker-dealer or sub-adviser relationships - Sound, independent judgment: the ability to make and defend compliance decisions in real time, grounded in regulatory guidance, and to hold a position with senior stakeholders - AI fluency and demonstrated experience using AI and automation to build and scale compliance programs - Comfort operating as a standalone compliance lead in a fast-moving environment - Experience building controls and leading program design initiatives in partnership with engineering teams and cross-functional partners   NICE-TO-HAVES - Experience building or scaling a compliance program at a high-growth company - Experience with cash management or fixed income strategies - Experience with digital or technology-enabled advisory models BENEFITS AVAILABLE TO ALL FULL-TIME RAMP EMPLOYEES (GLOBAL) - Flexible PTO - Centralized home-office equipment ordering - Health and wellness stipend - Budget for intra-office travel - Weekly coffee stipend UNITED STATES - 100% medical, dental & vision insurance coverage for you, with partial coverage for dependents - One Medical annual membership - 401(k), including employer match on contributions made while employed by Ramp - Fertility HRA (up to $10,000 per year) - Parental leave: up to 16 weeks (birthing + bonding) or 8 weeks (bonding only) at 100% pay - Pet insurance - In-office perks: lunch, snacks, drinks, and more - Relocation expense coverage to NYC or SF (if needed) CANADA - Group medical, dental, and vision coverage through Sun Life - Life, AD&D, and disability coverage - Fertility drug coverage (up to $4,000 lifetime) - Group Retirement Plan with employer match (RRSP + DPSP) - Parental leave: up to 16 weeks (birthing + bonding) or 8 weeks (bonding only) at 100% pay, with additional time available at reduced pay - Employee Assistance Program and virtual care through Lumino Health UNITED KINGDOM - Private medical insurance through Freedom Elite - Virtual GP and at-home care via eMed x Livi - Workplace pension through Penfold, with salary sacrifice option - Parental leave: up to 16 weeks (birthing + bonding) or 8 weeks (bonding only) at 100% pay with additional time available at reduced pay REFERRAL INSTRUCTIONS If you are being referred for the role, please contact that person to apply on your behalf.   OTHER NOTICES Pursuant to the San Francisco Fair Chance Ordinance, we will consider for employment qualified applicants with arrest and conviction records.   Beware of recruiting scams: Ramp will only contact you through official @Ramp.com http://Ramp.com email addresses and will never ask for payment or sensitive personal information during the hiring process.   Ramp Applicant Privacy Notice https://ramp.com/legal/applicant-privacy-notice

Задачи: — Управление процессами, обеспечивающими соблюдение правил охраны труда Объединенной ресурсоснабжающей организации (СОУТ, медосмотры, СИЗы, расследование несчастных случаев, ведение журналов, инструктажи, отчетность по охране труда в гос органы) — Поддержание в актуальном виде локальных нормативных актов по охране труда — Организация и мониторинг обязательного обучения по охране труда — Ведение договорной работы по направлению в зоне ответственности — Участие в бюджетировании (по части охраны труда) — Планирование и контроль необходимых расходов Требования: — Знание нормативно-правовых актов, правил, процедур, критериев, установленных государственными нормативными требованиями охраны труда — Умение контролировать соблюдение требований охраны труда работниками Компании и подрядных организаций — Умение обучать работников Компании по вопросам охраны труда, оказанию первой помощи, применению СИЗ — Умение разрабатывать локальные нормативные акты с соблюдением государственных нормативных требований охраны труда, оформлять протоколы обучения и проверки знаний, отчеты, создавать базы данных и электронные таблицы — Знание ПО: 1С: Документооборот — Желателен опыт работы в ресурсоснабжающих организациях (важно понимание СУОТ на котельных, КОС и ВЗУ, в электрике) — Понимание СУОТ (Система управления охраной труда) по трем направлениям: теплоснабжение, водоснабжение, электроснабжение

Компания Adyen ищет опытного Senior CDD Risk Analyst для работы в гибридном формате в Сингапуре. В обязанности входит руководство процессом сложного онбординга торговцев и усиление контроля качества в области комплаенса. Кандидат должен обладать навыками оптимизации рабочих процессов, управления рисками, обеспечения качества и проведения комплексной проверки клиентов (CDD, EDD, KYC). Важным аспектом работы является соблюдение требований по борьбе с финансированием терроризма (CFT), санкционным ограничениям и антимонопольному контролю (AML). Также требуется опыт работы с негативной информацией о клиентах (adverse media) и автоматизацией процессов due diligence. Роль предполагает активное участие в обеспечении соответствия нормативным требованиям и поддержании высокого уровня комплаенса при онбординге новых торговцев.

Задачи: — Организация и сопровождение процессов KYC, онбординга и открытия счетов юридических лиц в российских и иностранных банках, брокерских компаниях и регистраторах; — Актуализация корпоративных данных и документов в финансовых организациях, где обслуживаются компании; — Подготовка и предоставление информации по запросам подразделений Compliance банков, брокеров и регистраторов; — Проведение комплексной проверки контрагентов и участников деловых отношений, включая зарубежные компании, банки, брокеров и агентов; — Ведение и систематизация информации о контрагентах, агентах, финансовых организациях и открытых корпоративных счетах в CRM-системе; — Участие в разработке и совершенствовании внутренних процедур KYC, онбординга и открытия счетов для новых продуктов и категорий контрагентов; — Контроль полноты и актуальности данных в CRM, а также документации, используемой в рамках KYC, онбординга и открытия счетов. Требования: — От 3 лет опыта в направлениях KYC, Client Onboarding и Compliance в банках, брокерских компаниях или финансовых организациях; — Практический опыт проведения KYC-проверок российских и иностранных юридических лиц; — Понимание принципов функционирования инфраструктуры российского фондового рынка; — Английский язык на свободном уровне — устная и письменная коммуникация; — Развитые коммуникативные навыки, доброжелательность и способность эффективно взаимодействовать в распределенной команде; — Умение работать в условиях высокой нагрузки, соблюдать сроки и самостоятельно определять приоритеты. Условия: — ДМС после прохождения испытательного срока; — Гибридный график 4 дня в офисе, один - удаленно; — Интересные и разнообразные проекты; — Возможность карьерного роста.

Задачи: — Исследовать и обобщать нормативные рамки и требования к лицензированию — Поддерживать проекты по лицензированию и готовности к регулированию, включая исследование применимости, анализ пробелов, запросы доказательств, обзор политик и подготовку документов для заявок — Организовывать требования регуляторов в структурированные модули, категории доказательств, контрольные списки и сопоставления — Проверять результаты ИИ на фактическую достоверность, прослеживаемость источников, отсутствие информации и форматирование — Готовить первоначальные черновики анализов соответствия, руководств по доказательствам, отчетов для клиентов, материалов для презентаций и обзорных материалов — Поддерживать актуальность сопоставлений регулирования с сервисами, контрольных списков доказательств и повторного использования материалов для подачи — Организовывать материалы, предоставленные клиентами, и выявлять потенциальные пробелы в доказательствах для подтверждения рецензентом — Записывать отзывы рецензентов и обновлять шаблоны, оценочные кейсы и активы знаний по соответствию — Поддерживать координацию и отслеживание запросов между командами, рецензентами по соответствию и инженерным отделом — Эскалировать неясные интерпретации нормативных актов и неподтвержденные выводы опытным рецензентам Требования: — Текущая учеба или недавнее окончание программы по праву, финансам, бухгалтерии, управлению рисками, государственной политике, бизнесу, компьютерным наукам или смежной области — Сильные навыки исследования, анализа и структурированного письма — Внимание к деталям, особенно при проверке нормативных источников, цитат и материалов клиентов — Умение организовывать сложную информацию в понятные контрольные списки, резюме, презентации и отчеты — Способность управлять несколькими заданиями и соблюдать сроки — Хорошие письменные и устные навыки английского языка; профессиональное владение китайским языком приветствуется, но не обязательно — Интерес к регулированию цифровых активов, финансовому соответствию, лицензированию или рабочим процессам с поддержкой ИИ — Знание регулирования цифровых активов, лицензирования VASP или аналогичных нормативных рамок приветствуется — Предыдущий опыт стажировки, учебных курсов или проектов в области соответствия, права, аудита, финтеха, цифровых активов или нормативных исследований приветствуется — Базовое понимание ограничений LLM, риска галлюцинаций, прослеживаемости источников и обзора с участием человека приветствуется

Задачи: — Развивать систему комплаенса и внутреннего контроля оператора обмена цифровых валют. — Отслеживать изменения требований и помогать командам внедрять их в рабочие процессы. — Разрабатывать внутренние политики и процедуры, проверять их соблюдение. — Выявлять нарушения, предлагать меры по их устранению и контролировать выполнение. — Готовить отчёты для руководства и взаимодействовать с командами AML, рисков, юристами и IT. Требования: — Высшее образование. — Опыт внутреннего контроля, комплаенса, аудита или другой профильной работы на финансовом рынке. — Умение переводить сложные требования в понятные процессы и решения для бизнеса. — Безупречная деловая репутация. Опыт: — От 1 года на подходящей руководящей позиции в финансовой организации — например, руководителем внутреннего контроля, внутреннего аудита или управления рисками. — От 2 лет работы во внутреннем контроле, внутреннем аудите или управлении рисками финансовой организации либо аудитором её бухгалтерской отчётности. — От 3 лет профильной работы в финансовой организации или регуляторе — например, в юридическом сопровождении, учёте, финансовых операциях, контроле или надзоре. — Достаточно соответствовать одному из вариантов. Сроки 1, 2 и 3 года не складываются: они зависят от характера предыдущей работы. Будет плюсом: — Понимание крипторынка и опыт выстраивания комплаенс-процессов в проектах с цифровыми активами.

Задачи: — Развивать внутренние правила и процедуры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. — Организовывать проверку клиентов и оценивать их уровень риска. — Анализировать операции, выявлять подозрительную активность и разбирать сложные случаи. — Готовить необходимую отчётность и ответы на запросы уполномоченных органов. — Обучать сотрудников AML-процедурам и взаимодействовать с командами комплаенса, рисков и IT. Требования: — Высшее образование. — Знание AML-требований и умение применять их на практике. — Внимательность к деталям и умение аргументировать решения по клиентам и операциям. — Безупречная деловая репутация. Опыт: — Высшее юридическое или экономическое образование и от 1 года подходящего опыта, либо — Высшее образование по другой специальности и от 2 лет подходящего опыта. — Подойдёт работа в AML либо руководство подразделением финансовой организации или другой организации, на которую распространяются требования закона № 115-ФЗ. — Достаточно одного из двух сочетаний образования и опыта. Будет плюсом: — Опыт работы с криптоактивами, инструментами анализа блокчейна и проверки происхождения средств.

Задачи: — управление соответствием AML (Anti-Money Laundering) — проведение комплексной проверки клиентов (customer due diligence) — мониторинг транзакций — подготовка регуляторной отчетности Требования и условия в тексте не указаны.

Задачи: — вести сложные расследования — оптимизировать правила мониторинга — создавать масштабируемые контроли по финансовым преступлениям Требования: — опыт в fraud prevention, AML, transaction monitoring — знание SQL — опыт работы с Visa, Mastercard, Elliptic, Chainalysis, Flagright, Unit21 — навыки работы с blockchain analytics и data visualization — понимание SAR и STR Условия: — гибридный формат работы — локации: Малайзия, Тайвань, Филиппины

Задачи: — Руководить и развивать функцию мониторинга транзакций в области эквайринга и эмиссии. — Внедрять AI-практики в ежедневный рабочий процесс. Требования: — Опыт управления командой и построения возможностей мониторинга. — Сильные аналитические навыки и практические знания SQL. — Прямой опыт работы в эквайринге или PayFac. — Глубокое понимание мониторинга транзакций эквайринга и управления рисками мошенничества на уровне портфеля. — Обязательное знание требований платежных систем Visa и Mastercard, программ мониторинга мошенничества и связанных индикаторов риска. Условия: — Официальное трудоустройство и социальные гарантии. — Полная занятость, работа в офисе в Лимассоле.

В должности руководителя направления контроля рисков, связанного с процентным риском, необходимо организовать и контролировать процессы обработки данных из промышленных систем, обеспечивая их целостность, достоверность и своевременное обновление. В задачи входит управление качеством данных и координация работы с ними для эффективного мониторинга и анализа рисков.

Обязанности: — Define data requirements for scoring and reporting; — Collaborate with IT and Data teams to ensure data quality and availability. Требования: — Identify and implement alternative scoring approaches and data sources. — Analyze fraud patterns and continuously adapt prevention mechanisms. — Data Management & Analytics...

Задачи: — Руководство соблюдением требований AML, BSA и санкций — Управление отношениями с банковскими партнёрами — Построение контроля платежей

Задачи: — расследование, предотвращение и снижение мошеннической финансовой активности. Требования и условия работы в тексте не указаны.

Role Overview: We're looking for a Business Risk Officer to help scale the way Mercury builds products. In this role you will report to our Head of Business Risk & Enablement and will partner with Product, Operations, Compliance and many other support and oversight teams to ensure that products and features are delivered “best-in-class” in a safe and sound manner. Your success in this role will rely on subject matter expertise in one or more of Mercury’s core product offerings and associated risks. You will also be primarily responsible for the facilitation of non-financial risk management programs. Key Responsibilities: — Identify any potential blind spots in processes and controls, and suggest commercial improvements/enhancements — Facilitate pre-launch and new activity initiatives/reviews, tracking items to closure and escalating where/when necessary — Facilitate execution of risk self assessments and similar exercises within the non-financial risk frameworks — Event/incident, issues, and remediations management - ensuring that incidents and issues are recorded and managed through to remediation in line with any and all relevant frameworks in the company — Develop and enhance iteratively KPIs/KRIs to be monitored by yourself, product/process owners, and other stakeholders in order to mitigate risk — Coordinate interactions and responses between Product and Operations teams vs. other stakeholders for audits, exams and similar reviews (internal and external) — Engage and partner deeply with stakeholders across the organization including Product, Operations, Risk, Compliance, Legal, Finance, etc. — Help design / provide feedback on certain enterprise/firm-wide trainings and deliver trainings as needed Qualifications: — Have at least 5 - 7+ years of experience in a banking, fintech, or other financial services firms in a product/business, business risks and/or controls, operational risk, or other similar roles — Track record of balancing risk, compliance, and customer experience in cross-functional settings — Excellent communication skills to simplify complex business, reg and/or risk concepts into clear explanations and/or recommendations — Familiarity with Governance, Risk and Compliance (GRC) practices and non-financial risk frameworks — Curious, growth-oriented, and motivated to work on risk and controls at all lifecycle stages (new product launches, scaling, and legacy optimization) — Bring a collaborative, problem-solving mindset to your work, have strong stakeholder management skills, and an ability to influence without direct authority — Approach your work with a high quality bar and a strong sense of ownership - you see things through to completion, knowing when to be pragmatic vs. when not to settle — Proficient with AI tools, or eager to get there, to drive efficiency in risk and controls work — a growth mindset is enough if you're not an expert day one. Preferred Qualifications: — Exposure to product or technology development lifecycles (e.g., involvement in pre-launch reviews, feature rollouts, or cross-functional builds) — doesn't need to be a formal PM background, just familiarity with how products move from idea to launch Total Rewards: The total rewards package at Mercury includes base salary, equity (stock options/RSUs), and benefits. Our salary and equity ranges are highly competitive within the SaaS and fintech industry and are updated regularly using the most reliable compensation survey data for our industry. New hire offers are made based on a candidate’s experience, expertise, geographic location, and internal pay equity relative to peers. Our target new hire base salary ranges for this role are the following: US employees in New York City, Los Angeles, Seattle, or the San Francisco Bay Area: $163,000 — $203,800 USD US employees outside of New York City, Los Angeles, Seattle, or the San Francisco Bay Area: $146,000 — $183,400 USD Canadian employees (any location): $154,100 — $192,600 USD

Задачи: — review transaction-monitoring alerts — investigate cases — analyze trends — support risk and compliance operations

Задачи: — поддержка нормативных рамок соответствия в Сингапуре — участие в регуляторных взаимодействиях — подготовка отчетности по вопросам управления и соответствия Требования: — опыт работы с финансовыми преступлениями, борьбой с отмыванием денег (AML), санкциями и цифровыми активами — знание стандартов CAMS, ICA, CFA и MAS — навыки оценки рисков и управления программами Условия: — информация отсутствует

Задачи: — поддержка клиентского онбординга — обеспечение соответствия нормативным требованиям — подготовка и ведение операционной документации — автоматизация процессов с использованием искусственного интеллекта Требования и условия в тексте не указаны.